Enews433 簡單認識金融商品 高股息ETF

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高雄醫學大學e快報 第433期  會計室專題

簡單認識金融商品 高股息ETF

■會計室 鄒美駖

  ETF英文原文為Exchange Traded Fund,中文稱為「指數股票型基金」,是一種由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現,在證券交易所上市交易的開放式基金。 ETF兼具開放式基金及股票之特色,上市後可於初級市場進行申購或買回,亦可於次級市場盤中交易時間隨時向證券商下單買賣。

  現行上市ETF依法規架構分類,可分為三大類型,包括證券投資信託ETF(證信託ETF),期貨信託ETF(期貨ETF)及跨境上市ETF(境外ETF)。 高股息ETF已成存股族標配,高股息ETF人氣旺,但對初入市場的投資小白來說,要釐清各產品間的特色、強項,挑選出最適合自己的高股息ETF卻不容易。現行的台股市場中,有幾種方法、總成本不到5萬元,就能夠打造「月月領息」的現金流。如果想打造每月不間斷的現金流,月月都領息,比起存個股,存ETF 肯定更合適,一來是持有一籃子股票比較能分散風險,二來是配息機制普遍更多元,年配/半年配/季配/月月配都有。

高股息ETF是什麼?

  高股息ETF主要以「現金股利分配狀況」去決定成分股與權重,適合想要穩定現金流偏保守型投資人,且期待投資後可以快速看到實質的現金。

優點:

1.獲取現金流
  投資高股息 ETF 最重要的就是股息,如果你希望透過領取股息作為被動收入來源之一,投資高股息ETF就是一個可以考慮的選擇。
2.規模大、流動性高、投資風險較低
  由於高股息 ETF 中選擇的多檔股票,皆是透過自家限制的篩選機制選出來的股票,所以就 ETF 本質來看具有足夠的安全性,也有著規模大、流動性高的投資優勢並定期汰弱留強的更换機制,大幅降低投資風險。

缺點:

1.報酬較低
  部分高股息 ETF 面對市場狀況不佳時,跌幅相對小,相反,市場狀況佳時,漲幅也不會太大,因此,波動較低的標的可以降低下跌的風險,但同時也沒有上漲的空間。
2.偏重資訊科技股
  台灣科技業蓬勃發展,就目前台灣成交量較大的高股息 ETF 選擇的股票還是以資訊科技股為主,但資訊科技產業之股價波動是屬於比較大的。
3.尚未獲利就配息
  可能會面臨的風險就是買入的高股息 ETF 還沒賺就配息,在尚未獲利的情況下配息,等於自動幫投資人做一部分的資金停損,若所領取的配息未達到扣二代健保的門檻,這對投資人的好處可能只有不用額外支付手續費,只不過若要再次買入同檔標的時就需要再支付一次手續費;所領取的配息額度達到扣二代健保的門檻,除了實際領取到的配息金額减少,要再買入同一檔標的又得支付手續費,等於未獲利前就需要支出許多額外的隱藏成本。


  • 參考資料來源:台灣證券交易所、凱基證券


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